En omvendt pant skal tilbagebetales, når den sidste person på titlen bevæger sig ud af ejendommen permanent eller går væk. Derfor, hvis du skulle gå væk, før din ægtefælle og din ægtefælle var ikke på titlen, ville det omvendte pant forfalder selvom din ægtefælle stadig lever i property.3. Har ikke brug for moneyIf du ikke har brug for pengene med det samme, så du sandsynligvis ikke bør haste til at tegne en omvendt pant. Renten på en omvendt pant er lav, men det er ikke rentefrit.
Hvis du har andre midler, som du kan bruge, såsom cd'er eller opsparingskonti, bruge dem før man overvejer en omvendt mortgage.4. Risky investmentsIf du bliver opfordret til at få en omvendt pant, så du kan bruge pengene til at investere i aktier, nystartede virksomheder, fast ejendom, eller enhver anden form for investering, bør du tage en god hårdt kig på hvad personen opmuntre dig står til at vinde. Chancerne er de beder dig om at tage store finansielle risici på et tidspunkt i dit liv, når du skal være konservativ. Hvis dit hjem er din eneste aktiv, ikke risikerer it.5.
AnnuitiesDishonest livsforsikring sælgere vil ofte tilskynde husejere til at tegne en omvendt pant og derefter forsøge at sælge boligejer en livrente. Men advaret om, at er spild, fordi den omvendte pant har en indbygget livrente funktion, der hedder "udtrykket" eller "uopsigelighed" betalinger, som du kan bruge til at spare Kommissionen, at forsikringsagent vil gerne make.6. Lav ejendom valueOn lav værdi hjem, vil de afsluttende omkostninger være en højere procentdel af hjemmet egenkapital i forhold til samme lån på et højere priser hjem.
For eksempel, hvis diverse afsluttende omkostninger såsom vurdering, titel og notar er $ 1000 på en $ 100.000 hjem, så der repræsenterer 1% af hjemmets værdi. Men på et $ 40,000 hjem, der repræsenterer 2,5% af hjemmet værdi. Derfor bør ældre borgere med lav værdi huse se nærmere på de afsluttende omkostninger i procent af deres hjem egenkapital.