4) Ligesom. i tilfælde af forsikringsselskabet, den sikrede eller forsikringstagerne kan eller kan ikke være omfattet af profithensyn. For eksempel i konventionel forsikring, den forsikrede eller forsikringstageren kan vælge mellem oprindelige omkostninger eller genanskaffelsesprisen som grundlag for værdiansættelse og hævder i overensstemmelse hermed - uanset om de valgte at genopbygge ejendom. I islamisk forsikring, men den forsikrede må ikke "overskud" fra forsikring og er berettiget til erstatning kun til reparation eller genopbygge eller udskiftning.
5) I konventionel forsikring er investering af præmierne helt ved skøn forsikringsselskab uden involvering af forsikringstagerne. Som sådan investering regel medfører forbudte elementer af riba maysir. I islamisk forsikring, på den anden side takaful kontrakt specificerer, hvordan og hvor de præmier ville blive investeret. Per definition sådan investering ville udelukke forbudte områder. 6) I tilfælde af opløsningen af det tidligere (konventionel forsikringsselskab), reserver og overskud /overskud tilhører aktionærerne. I tilfælde af opløsning af sidstnævnte ( takaful operatør) dog reserver og overskud /overskud kunne returneres til deltagerne, eller doneret til velgørenhed. De fleste forskere foretrækker sidstnævnte fremgangsmåde. 7) Den islamiske forsikringsselskab har en ekstra forpligtelse til årlig betaling af zakat .
Hvorfor Konventionel Livsforsikring er Haram