Så hvis du har penge til overs, eller du vil have noget i fremtiden, og du spare op til det, bør du gemme eller investere? Svaret du får fra de fleste finansielle rådgivere er Hvor meget er du parat til at risikere? Ofte bruger ordet appetit, som i dit risikovillighed, eller endda spørge dig, hvad er din appetit risiko? De fleste mennesker har ikke fået en anelse, heller ikke de virkelig forstår, hvad der bliver spurgt. Faktisk de fleste finansielle rådgivere ikke fuldt ud forstår risikoen.
Når man tænker om du vil gemme eller investere det eneste spørgsmål, du bør spørge dig selv er, når jeg har brug for disse penge? Hvis svaret er inden for et år, bør du gemme. Hvis det er i 40 års tid, bør du investere. Hvis er et sted midt imellem, det afhænger af. Op til omkring fem år, besparelse er altid svaret, og endda op til ti det kan være det rigtige at gøre. over det og du måske tænke på at investere. Det er der, de svære valg begin.SAVING ESSENTIALSSaving bør være så enkelt.
Du låner dine penge til banken eller boligselskab; det betaler du for lånet ved at tilføje en vis procentdel til de penge, du lånte. Det er ligesom leje for at bruge dine penge, og det kan blive betalt hver måned eller hvert år eller nogle gange, når du tager de penge tilbage, du har lånt it.Because interesse udtrykkes blot som en procentdel, sammenligner én besparelse deal med en anden skulle være meget let. Renter på 4.5per cent skal altid være bedre end interesse på 3.9per cent, men værre end interesse på 5.2per cent (hvis du gemmer, naturligvis: hvis du låne det modsatte er tilfældet).
Og så det plejede at være. Men i løbet af de sidste 20 år banker og forsikringsselskaber (som faktisk investere mere end banker) har prøvet ud hver betyder, at de kan udtænke for at gøre det kompliceret, vanskeligt og forvirrende complexification, kunne vi kalde det. Andre har beskrevet det i kortere og mindre sympatiske udtryk bedrag blive om politest.It tider virker som om bankerne, der