Er det tid til at re-Finance?

i karriere. I begge tilfælde boligejer bør undersøge muligheden for re-finansiering. Den boligejer kan finde en stigning i løn, kan give dem mulighed for at opnå en lavere rente. Alternativt en boligejer, der mister deres job eller tager en lønnedgang som følge af en ændring i karriere kan håbe på at refinansiere og konsolidere deres gæld. Dette kan resultere i husejeren betale mere fordi nogle gæld er trukket ud over en længere periode, men det kan resultere i en lavere månedlig betaling for husejeren hvilket kan være fordelagtigt på dette tidspunkt af sit liv.

Når renten Drop Renter droppe er den ét signal, der sender mange husejere farende til deres långivere til at drøfte muligheden for re-finansiere deres hjem. Lavere renter er sikkert tiltalende, fordi de kan resultere i en samlet besparelse i løbet af lånet, men husejere bør også indse, at hver gang renten falder, er en re-finansiering af hjemmet ikke berettiget.

Det forbehold at re-finansiering at drage fordel af lavere renter er, at boligejer omhyggeligt bør vurdere situationen for at sikre de afsluttende omkostninger forbundet med re-finansiering ikke overstiger de samlede besparelser nytteværdi opnå en lavere rente. Dette er vigtigt, fordi hvis udgifterne til re-finansiering er højere end de besparelser i renter, er boligejer ikke drage fordel af refinansiering og kan faktisk miste penge i processen.

Matematikken er forbundet med at bestemme, om der er en faktiske besparelser er ikke alt for kompliceret, men der er mulighed for, at boligejer vil begå fejl i disse typer af beregninger. Heldigvis er der en række regnemaskiner tilgængelige på internettet, som kan hjælpe husejere til at afgøre, hvorvidt refinansiering er umagen værd.