Enhver af os arbejder på denne tanke uklarhed bagsiden af vores sind på et givent tidspunkt - gør vi godt nok med vores finansielle planer, som vi måske en dag får, hvor vi ønsker at ? Er den plan, vi bruger det bedste muligt for vores børns skole fond, for vores pension? Er vi på en måde sørgeligt ud af løkken, og glip af noget stort? Hvis du altid har ønsket magiske ekspert indsigt i dine økonomiske liv - en ekspert finansiel rapport kort, hvis du vil der fortalte dig, hvor godt du gjorde, ville du ikke betale en masse for det? Der er sådan en ting faktisk.
Og ikke være alt for overrasket, når jeg fortæller dig, at det er bare din ydmyge selvangivelse, der kommer til at gøre det for dig. Hvad du skal gøre, er du nødt til at gå gennem din selvangivelse med en tand kam; du har brug for at vide, hvad spørgsmål at stille, og dette kunne være halvdelen af din kamp vundet. Lad os starte med de investeringer, du holder. På din 1040 formular, se nøje på linje 8 og 9 for at se, hvis du har mere end $ 1500 i renter eller udbytte til tiden B.
Alle handler du har foretaget, vil du se nærmere på Schedule D; linie 13 på 1040 vil vise, om du har netto gevinster eller tab. Hvis der kun er gevinster at blive set der, er du ikke udnytter dine tab godt nok. Folk normalt ikke ønsker at sælge de investeringer, de er ved at miste penge på. De vil vente på ubestemt tid for at se, om tingene vil blive bedre. Du er nødt til at sælge dem selv; fordi en kurstab du viser der kunne annullere ud en kursgevinst, og gøre din fortjeneste skattefri. Og også, de penge, du ville få ud af at sælge din tabsgivende lager, kunne du investere et sted bedre.
Du faktisk spare op til $ 3000 på denne måde. Hvordan er det for en informativ finansiel rapport i din selvangivelse? Lad os se på din pensionsopsparing; din vigtigste mål med din pensionsopsparing bør være at sok væk så meget som muligt i en skattefri udskudt måde. Din W-2 bør fortælle dig, hvor meget du har tilbage i dit 401 (k) eller anden ydelse. Den indkomst, du ser på linje 7 på din 1040 er hvad du får, når du har lavet din pension bidrag. Statslige skatter generelt er på vej opad.
Hvis du planlægger at hovedet til en anden stat for din pension, du sandsynligvis ønsker at kontrollere for statslige skatter der. Hvis du har to hjem, du skylder skat i to stater. Og hvis du ikke behøver at betale en alternativ minimum skat, du helt sikkert behøver at betale statslige skatter. Kig på din selvangivelse; hvis der er et fradrag, du g