1. Finde ud af, hvad investeringsforeninger og investeringsforeninger du ejer. Synes elementære, og det er.
2. Bore ned til de gensidige fonde, du ikke kan lide. Hvorfor kan du ikke lide dem? Er det præstation? Det er som regel derfor, vi falder ud af kærlighed med en fond. Hvis så tjek andre fonde på andre virksomheder, der investerer på samme måde. Hvis det er en stor kasket fond kig på andre store cap fonde. Er deres præstationer ligner effektiviteten af din fond? Hvis så det er nok ikke den fond, der er problemet, det er den sektor generelt, der har gjort dårligt.
3. Regne ud, hvor meget du betaler for at eje de midler, du ikke kan lide. De fleste mennesker betale omkring 1% om året på toppen af eventuelle belastninger udbetalt til mægler, der solgte dig fonden. Det altid giver mening at kende dette nummer. De fleste investorer ikke. Hvis du gør en indsats for at gense dine midler, gå det ekstra skridt og finde ud af, hvor meget du betaler fra år til år. Dette nummer kaldes omkostningsprocenten. Det bør være forholdsvis let at finde i dit prospekt.
4. Hvis du er sikker på, at du har brug for at komme ud af en fond.
Hvis du er helt positiv, så skal du ikke sammensatte din fejl ved at se uden for din nuværende fond selskab uden at kigge på din nuværende virksomheds alternativer. Hvis du lader amerikanske fonde for eksempel, og gå til Oppenheimer Funds du kommer til at betale endnu en belastning og sætte dig selv dybere i hullet. Må ikke gøre det.
5. Et bedre alternativ er at kigge i din nuværende fond familie for en fond, at du vil være mere komfortabel med.
Hvis du ikke kan lide volatiliteten af din nuværende fond, der sker for at investere i oversøiske markeder, hvorfor ikke se på en god indenlandsk obligationsfond i stedet. De fleste investeringsforeninger har mange valg at vælge imellem. Forskning enhver potentiel fond på Morningstar.com.
6. Hvis du kan finde en fond inden for dit nuværende selskab, kan du som regel flytte alle de penge i din nuværende fond i den nye fond på absolut ingen omkostninger. Dette kaldes en switch. Din mægler kan hjælpe dig med dette, eller du kan endda ringe til virksomheden selv og initiere kontakten.
Man kan gøre switche i næsten alle fondens virksomheder.