Ikke alle skal nødvendigvis have de rigtige købmandskab for finansiel planlægning som ingen økonomisk model eller plan er perfekt for alle. Ligesom de forskellige livsstil, finansielle enkeltes behov for varierer fra hinanden, så er deres finansielle planer. Winning fathom løbet personlige finansielle planlægning i høj grad afhænger af ens egen opfattelse af potentielle finansielle risici og forpligtelser. Den generelle samvittighed personlige finansielle planlægning af mennesker tilråder at spare mindst ti procent af månedlige indkomst.
Denne andel er yderligere opdelt i 5% for kontante besparelser, 2% for ejendom og 3% for guld. På samme tid, er det klogt at spare vis del af halvårlige indkomst for forsikring planer at forrente fremtidige risici. Denne halvleg årlig besparelse sigter mod at forhindre dig i at trække penge fra opsparing for post pensionering i tilfælde af eventuelle nødsituationer. Det er også sandt, at sådanne modeller ikke er faktisk håndhæves på den måde, disse formodes at skyldes diverse udgifter.
Når udforme en personlig økonomisk plan fra bunden, kan man være nødt til at holde op forskellige igangværende besparelser eller har at bule ud nogle nye. Lad os grave en dybere ind i de gennemsnitlige efterlønsordninger og post-pensionering passiver: Nogle fælles Efterløn og Post-pensionering passiver Den enkleste måde at beregne er at give den primære andel til de mest afgørende udgifter til alles liv og til at holde andre passiver udsat til livsstil på det sekundære sted.
Den primære andel af opsparingen bør afsættes til at pre-pensionering levestandard, sundhedsudgifter, forsikring mod ejendom og personlige udgifter eller forsørgertillæg. Samtidig er det også vigtigt at kvadratur ud potentielle indlæg pensionering omkostninger til livsstil, tidspunkt for fratrædelse eller førtidspension, anslået sundhedsudgifter, passiver over for pårørende og for investeringsplaner. Perfekt personlige finansielle planlægning bør være fleksibel nok til pludselige ændringer samtidig holde plads til at inkludere kommende gavnlige investeringsplaner.
Personlig formueforvaltning fremstår som blot dividere forskellige dele af besparelser for forskellige mål, men det er noget langt ud over det samme. At blive en ekspert på numerologi af finansiel planlægning for pensionering er ikke dit job, medmindre du er dygtige spillere af markedsandel eller fast ejendom. Eller du skal være Einstein for finanssektoren i dit land, der har klart billede af beskatning o