Gem Præmier ved Raising Politiske Selvrisikoen
Som penge bliver mere og mere stram, forbrugerne forsøger at gemme hvor det er muligt. Forsikring politikker er et sted, som folk typisk ser at reducere omkostningerne. Men, er der måder, du kan spare, når det kommer til forsikring uden at sætte din dækning? Folk kan ikke altid tage Wright beslutninger, hvor at skære tingene.
Der er nogle strategier derude, som du er nødt til at uddanne dig selv om og ALTID huske spørge din agent for andre frelsende spillesteder.
Mange forsikringstagere tror så.
En metode til at skære ned på din præmie omkostninger er at reducere boligen eller ansvar grænser for din boligejer politik. På samme måde kan du også anmode om en reduktion i erstatningsgrænserne på din Bilforsikring politik.
Men ikke kun gøre disse metoder undlader at spare dig penge i det lange løb, er de også gøre dig mere og mere sårbare over for risiko. Tage i betragtning ud, hvor meget du kan miste, hvis en dommer besluttede imod dig i en forpligtelse kulør, eller nogen blev såret i dit hjem?
En klogere fremgangsmåde er at øge din politiske selvrisikoen.
På en boligejer politik, kunne hæve din fradragsberettigede fra $ 250 til en $ 500 realisere en præmie besparelser på 10 til 15%. Du kunne også overveje at hæve selvrisikoen på den fysiske skade afsnit af din Bilforsikring at spare penge på præmien. Under en $ 500 fradragsberettiget på både omfattende og kollision kan spare dig så meget som 30 procent. En $ 1.000 fradragsberettiget kan resultere i endnu flere besparelser. Det er en klar vej, du måske ønsker at overveje.
Mange forsikringstagere hævder, at hvis de har brug for at indgive en klage, vil de ikke har $ 500 til at dække den nyligt øget fradragsberettigede. Mens $ 500 kan lyde som en stor sum penge for at komme sammen, er det faktisk kun $ 250 mere, end du ville have brug for, hvis du stadig havde den oprindelige $ 250 fradragsberettigede. Husk på, at med de besparelser til gavn du får fra en højere selvrisiko, skal du være i stand til at redde denne ekstra $ 250 mindre end 2 år.
For de større besparelser, overveje en gradueret tilgang.
Hvis du ikke er økonomisk i stand til at gå fra at betale en $ 250 fradragsberettiget at betale $ 1000 fradragsberettiget, hæve din fradragsberettigede til $ 500 nu, og sætte de penge du sparer i en dedikeret opsparingskonto med henblik på at akkumulere penge til at øge din fradragsberettigede igen. Når