According til FDIC, er kreditkort forarbejdning systemer relateret til flere forskellige typer af risiko: Credit RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn hvert af disse tilfælde, forkrøblende økonomisk tab er slutningen resultatorienteret den type tab, der kan forebygges ved udnyttelse af due diligence og bedste praksis på flere kritiske områder: Baggrund.
Er den part lovligt kunne deltage i transaktionen? En baggrund indskrive på et af flere web-stedet vil kontrollere, om der er tegn på svig, konkurs domme, eller andre problemer, der kan sætte den udstedende bank, købmand eller kortholder ved risk.Training. Har medarbejdere, der håndterer transaktioner blevet tilstrækkeligt uddannet? Findes der en dokumenteret procedure, der kræver kontrol med sikkerhedskoder, modtagelse problem, og metoder til håndtering af Internet ordrer? Hvis ikke, er selskabet udsætte sig selv for potentielt ødelæggende økonomiske tab. Teknologi.
Har banken, processor eller købmand har god it-support? Hvis ikke, er de forlader sig åben for computer eller netværk fejl, der kunne forsinke transaktioner timer eller days.Contingencies. Er der en backup plan på plads i tilfælde af naturkatastrofer? Compliance. Er betaling netværk regler og forskrifter bliver fulgt? Hvis ikke, vil virksomheden pålægges bøder, beskadige betalinger og en beskadiget omdømme. Implementering af en compliance management program, såvel som omfattende medarbejder uddannelsesprogrammer vil undgå det meste af den tilhørende risks.Management.
Har klare linjer for myndighed og ansvar blevet etableret, som de vedrører alle aspekter af kortet system? Er periodiske revisioner og gennemgange på plads for at overvåge kort behandling side af forretningen? Gennemførlighed. Er engagement med kreditkort forarbejdning i den bedste interesse for organisationen? Hvis en forretningsenhed ikke er villig til at håndtere alle aspekter af kreditkort behandling som den vedr