Der er meget få pensionering planlægning muligheder i investeringsforeninger. På nuværende tidspunkt er to fonde, UTI fratrædelsesordning og Kothari Pioneer Pensionsordning fylde pensionering investeringsforening ugyldig. Begge disse ordninger er udstyret med § 88 fordele og er derfor, om denne optælling, på lige fod med andre pensionering planlægning muligheder som PPF, PF etc. Både UTI fratrædelsesordning (RBP) og Kothari Pioneer Pension Plan (KPPP) tillade investor at planlægge for pensionering, der gør det muligt for ham at modtage regelmæssig indkomst efter pensioneringen.
Før en investor går ind for en pensionsordning han har brug for at evaluere sine forskellige grundlæggende parametre:
Retur - I dette tilfælde sammenligning af afkast vis a vis de faste afkast instrumenter som PPF osv er nemt. Afkastet i tilfælde af PPF er igen, ligesom Infrastruktur Obligationer, en fast rente på 9,5 pct i modsætning til de afkast på pensionsordninger, som kan variere i løbet af en periode. Også når det kommer til at sammenligne afkastet mellem de to investeringsforeninger muligheder investor skal huske på, track record af ordningen samt hans timing for indrejse.
Begge disse faktorer vil påvirke hans tilbagevenden. Men i tilfældet med infrastruktur obligationer, er afkastet fast, uanset tidspunktet for indrejse. For eksempel Empirisk har KPPP drejes i en bedre ydeevne end Infrastruktur Bonds hidtil. . Fonden har returneret en årsbasis 15.20 procent siden starten i forhold til et afkast på 9,5 procent i tilfælde af Infrastructure Obligationer
Lås i perioden - Ved faste afkast instrumenter som PPF osv, lock i perioden er meget lang, med mellemliggende udbetalinger efter et vist antal år.
I tilfælde af infrastruktur obligationer samt pensionskasser det er en 3-årig lock-in periode, men i tilfælde af KPPP tilbagetrækning i slutningen af 3 år kommer til en nominel strafferetlig afgift
Likviditet -. I PPF , likviditeten er temmelig lav. Et lån kan tages i slutningen af 3 år, men selv det er kun i det omfang på 25 procent af balancen ved udgangen af det foregående regnskabsår. En tilbagetrækning er tilladt hvert år fra det 7. regnskabsår efter datoen for åbningen af kontoen.
Så kan lånet og tilbagetrækningen tages efter en bestemt periode, og det er også med visse ryttere. I tilfældet med KPPP, hele beløbet er hæves efter udløbet af tre år er genstand for en strafferetlig afgift, ellers investor kan afslutte kun efter at have nået