og Discounted Bank Instrumenter
A.. Bank garantiordning
Dette er en meget simpel svindel. En forretningsmand eller investor kræver adgang til kapital til egne formål. Lad os sige, at den enkelte ønsker en kassekredit på $ 50 millioner eller mere.
At individuelle eller business opdager, at for at opnå en sådan en linje af kredit betyder betale betydelige gebyrer, provisioner og muligvis give enorme mængder sikkerhed. At den anden part vil sige, at alt, hvad du har fået til at gøre, er at betale en off sum og du vil have en garanteret bank facilitet kan gøre tilbuddet synes svært at modstå.
Enkelte vil ofte at vide, at en AAA bank vil give en garanti for, siger, $ 50000000 underlagt en betaling på $ 1 million som et gebyr. Naturligvis forretningsmanden siger, at han ikke kommer til at betale, før han har set anlægget fra banken.
Ordninger er derfor lavet til $ 1 million dollar gebyr, der skal indgives i en spærret konto, som regel enten med en advokat i London eller med en betroet i Schweiz. Den advokat eller betroet har klare instruktioner, han er ikke at frigive de penge, indtil anlægget brev er ved hånden.
Med tiden en facilitet brev fra en større bank gør ankommer passende underskrevet i bunden garanterer den $ 50000000 facilitet. Referencemærket frigiver pengene. Investoren kalder derefter på banken for at ære deres anlæg.
Det er på dette tidspunkt, at investor opdager, at de to mennesker, der har underskrevet anlægget enten aldrig har eksisteret, eller hvis de fandtes ikke havde myndighed til at give anlægget, og har forladt banken, eller der er en anden svindel involveret.
Investor hurtigt forsøger at holde den betroede eller advokat til konto, hvis undskyldning for sin rolle i transaktionen er, at han simpelthen fulgte sin klients undervisning i at frigive de penge ved levering af anlægget brev.
Investoren forsøger derefter at spore de penge, og opdager at de har bevæget sig gennem forskellige forskellige bankkonti, og er endt enten i Litauen, Jomfruøerne, eller et andet sted, hvor det bliver sværere og sværere at enten spore de penge videre eller til at forrente dem.
B. Nedsatte Bank Instrumenter
Mange ledende advokater, revisorer og forretningsfolk mener fortsat, at der findes en hemmelig marked i bankernes instr