The Simple Real Estate Formula Du ved sikkert, at når du køber for kontanter, kan du ofte få en meget bedre pris. Uden finansiering uforudsete i tilbuddet, og løftet om en hurtigere lukning, sælgere er villige til at sælge for mindre. Du kan tilbyde $ 95,000, for eksempel på et hus, der kunne være værd $ 108,000. Hvis du ikke kan få det til mindre end fx $ 99,000, gå du væk - der er altid andre muligheder. Når du køber huset, du lægger nogle få tusinde i høj afkast reparationer og forbedringer. Disse kan omfatte maling, tæppe, og måske asfalt til en snavs indkørsel.
For vores eksempel, vil vi sige, at du bruger $ 5.000. Lad os antage, at huset er værd $ 116,000 nu. Du er klar til det næste vigtige skridt i denne fast ejendom formel. Du sætter den op til salg, målretning købere, der ikke kan få finansiering nemt. Du giver finansieringen. Fordi du gør det nemt for køberen, kan du få mere end de $ 116,000 værdi for hjemmet - og gøre det uden at betale en ejendomsmægler provision. Lad os sige, du sælge den for 123.000. Køber har brug for en udbetaling på kun 5%, eller $ 6150, og gør månedlige betalinger på $ 1230 per måned.
Du opkræve højere rente end den igangværende satser på bankerne, selvfølgelig. Det er en win-win situation. Din køberen er i stand til at købe et hjem i stedet for at leje, og du får en kursgevinst på måske $ 16000 efter udgifter, plus god interesse. Din samlede afkast vil ofte være over 20%! I vores by, den første til at gøre dette konsekvent var en far og søn team af advokater. De sparede penge ved at gøre deres egne tvangsauktioner når det er nødvendigt. Når de afskærmet, de rejste prisen og solgte hjemmet hele igen. De gjorde millioner.
Vidste du, at hvis du kan få et gennemsnitligt afkast på 18% på dine penge, vil du slå $ 75,000 til mere end en million dollars i omkring femten år? Det er den magt af en god fast ejendom formel