I første omgang ville du blive givet en gratis aftale med finansiel planlægger, og det er så godt som et kendskab møde, og du bør drage maksimale fordele ud af det for at vide om planlæggeren på en systematisk måde. Dette møde er ikke ment til at løse ethvert specifikt problem, men du kan bruge det til at interviewe planlæggeren som pr den grundlæggende spørgeskema anbefales af bestyrelsen, og du skal også tjekke, om eventuelle disciplinære foranstaltninger var blevet truffet mod planlæggeren i billedet.
Det er altid bedre at interviewe mindst tre planlæggere at kende en, der bedst passer til dine behov, fordi du sveder meget for at tjene hver eneste krone, og det kan ikke gives uden passende tanker.
At få den bedste ud af din Financial Planner
Før du får den nødvendige rådgivning eller gennemførelsen af den finansielle plan betød for dig, der skal være et klart billede af, hvad din økonomiske mål er, og hvad afkast du forventer sammen med den risiko, rente, du kan råd fordi så kun du ville være i stand til at overbevise din rådgiver i overensstemmelse hermed at omdanne disse idéer på frugtbar høst.
Dernæst skal du præcisere de gebyrer, der ville blive opkrævet af rådgiver og den type, om det er på timeløn basis eller projektbasis eller med en sats på en bestemt procentdel af aktiverne. Den sidste mulighed bør undgås så vidt som muligt, da det har iboende chancer for konflikter. Du bør også få apt råd og oplysninger om, hvorvidt at investere på et bestemt tidspunkt og i hvilken alle områder eller aspekter af investeringer sammen med de skatter, som du ville pådrage og sandsynligvis mulighed derude for at spare afgifter.
Din finansiel rådgiver skal have tilstrækkelig erfaring på det relevante område, og du bør få klare oplysninger om, hvad der ville være hans strategi at producere konsekvent indkomst, hvis du nærmer sig pensionsalderen, eller for at undgå skat til i videst muligt omfang, hvis du er en iværksætter. Hvordan vil