3 Mark-up bør opkræves fra det tidspunkt, banken sælger varen på kredit til kunden. Shari'ah bestyrelse skal sikre, at det ikke er opladet fra datoen for udbetalingen til leverandøren eller til klienten (som agent). Enhver del af forhøjelsen bør ikke være henføres til den mellemliggende periode dvs. mellem udbetaling og erklæring /accept af banken. Islamiske banker skal beregne deres murabaha fortjeneste fra den dato, de sælger varen til kunden. 4 Bai al Inah /Køb-back arrangement er ikke tilladt i Shari'ah.
Shari'ah Bestyrelsen bør indføre en effektiv kontrol, som bankerne ikke ty til tilbagekøb teknik i tilfælde af murabaha transaktioner. Banker efter finansiering, normalt Demand egenveksler (DP Note) fra klienten. Som islamiske banker finansieringen er baseret på de underliggende handel /leasingkontrakter, bør de få DP Notes først efter udførelsen af murabaha salg og skabelse af ansvar, f.eks efter salget af varer. Shari'ah Boards bør sikre, at bankerne ikke tager DP Bemærk på tidspunktet for udbetalingen til klienten /agent.
Hvis en sådan Note er nødvendig på tidspunktet for udbetalingen af hensyn til sikkerhed, kan det være af hovedstolen kun dvs. eksklusive forhøjelsen eller fortjeneste. Nogle Shari'ah Boards har også tilladt i murabaha struktur brugen af Tawarruq dvs kunden sælge de købt fra bank på murabaha at få kontanter for enhver anden erhvervsvirksomhed varer. I dette tilfælde skal Shari'ah bestyrelse sikre, at processen af ægte murabaha er afsluttet opfylder de Shari'ah væsentlige, og at den kontante realiseret af klienten bruges til enhver Halal business /formål.
Den anden store tilstand islamisk bankvirksomhed bruger, er ijarah alongwith dens varianter. Efter kan være nogle af sine kontroller: 1 Shari'ah Bestyrelsen bør sikre, at ejerskabet titel leasede aktiv overføres til banken dvs Udlejer. I tilfælde det indebærer import, bør bankerne importere i dens navn dire