Efter at vi går på pension fra vores levetid, monetær stagnation griber os i sin strammet fold. Så det er et must for os at kridt en konkret planlægning for at afværge fare i senere tidspunkt. En lille smule offer i øjeblikket kan resultere i en bedre fremtid for os. Til dette formål kan du stærkt afhængige af en livrente politik. Tricket er at samle en hel del gennemsigtig begreb om det, og forsigtighed vælge den bedste politik at maksimere fordelene af it.Retirement livrente kræver, at du investere et astronomisk tal på én gang. Betalingen sker til forsikringsselskabet.
Når en livrente politik er købt, både annuitant og forsikringsselskabet indgår en aftale. Begge parter er forpligtet til at overholde den angivne sæt regler og bestemmelser en livrente politik. Når den enkelte gør investering i en livrente, forsikringsselskab accepterer at give ham /hende med en uafbrudt strøm af regelmæssig indkomst. Perioden fordeling tager fart inden for en måned investeringer, men de annuitants får lov til at udskyde betaling op til en year.Retirement livrente er af to typer fast livrente og variabel livrente.
Den første type sikrer en fast indkomst i hele perioden distribution. Livrente vokser under fasen af ophobning som investeringsfonden tjener rente hver måned. Satsen fastsættes af forsikringsselskabet. Satsen må ikke være mindre end branchens bestemt beløb på det tidspunkt, livrente er købt. Renten vil aldrig gå ud over den fast størrelse kommer helvede eller høj vand. Derfor er fast livrente giver en sikker mængde af indkomst efter en regelmæssig interval og er det bedste valg for dem, der altid ind for at afværge risk.
On den anden side, er variabel livrente ikke garantere et forudbestemt periodisk indkomst. Dette skyldes, at renten varierer meget afhængigt af markedet scenario på forskellige tidspunkter i løbet af indkomst ophobning periode. Med andre ord, den variable livrente politik virker bedst fo