Erhverv og Finans
Budgettering og Saving
I disse tider spare penge er meget vigtig og bør tages alvorligt. Folk forsøger alle forskellige måder at spare, men det mest effektive er at forberede din egen personlige budget. Det tager tid, især hvis din indkomst er meget begrænset med for mange udgifter. Da vi alle er forskellige med varierende niveauer af indtægter og omkostninger, er vi nødt til omhyggeligt forskning måder at skære ned eller fjerne helt udgifter, der ikke er nødvendige.
Du skal vide, at planlægningen af et budget er ikke det samme som at spare . Et budget er en økonomisk plan, hvor vi itemize vores indtægter og udgifter, og fra dette afsat en andel for besparelser. Der findes flere typer af budgetter, et budgetunderskud, et overskud budget og et budget i balance. Vi vil have dig til at koncentrere sig om et budget i balance. Dette er et, hvor alle indtægter modregnes udgifter og besparelser. Fra denne kan vi se nu, at besparelser er en del af denne indkomst, der ikke er brugt.
Besparelser er den mest kritiske del af budgettet, da det er den mest vanskelige at opnå. Men vær ikke bange, jeg vil nu vise dig, hvordan du får mest muligt ud af dit budget ved at øge din opsparing. Vi først nødt til at skelne mellem vores ønsker og behov. Vores behov er de ting i vores liv, som vi ikke rigtig kan leve uden, såsom mad, tøj og bolig. Vores ønsker er disse ting ud over vores basale behov, som vi kan leve uden, og omfatter det meste luksusvarer såsom mærke opkaldt tøj, dyre mobiltelefoner og endda vanedannende varer som alkohol og cigaretter.
Hvis du kender din indkomst er kun lad os sige $ 200,00 per måned, så er du nødt til at forstå dine basale behov og hvad de er. Disse udgifter og besparelser på ingen måde overstige $ 200,00 ellers er det ikke værd at leve. Som med mange finansielle organisationer og jeg vil gerne følge deres bly, i at rådgive folk til at afsætte mindst 10% af deres indkomst hver måned mod besparelser. Så for startere, bør vi forsøge at gøre dette beløb arbejde. Den næste 90% kan kanaliseres ind i udgifter, men vi er ikke færdig endnu. Vi er nødt til at analysere vores udgifter yderligere.
Vi er nødt til at skelne mellem vores ønsker og behov udgifter. Det er umuligt at skære ned vores behov udgifter, fordi hvis vi ignorerer dem, så vi måske ende med at bruge vores tidligere besparelser i at afbøde virkningerne af bare at være billig, såsom at skulle betale store udgifter til læg