Trin 1
betale altid dine regninger til tiden. Dette synes intuitivt indlysende, men det bærer minde. Ellers ville vi ikke have en kredit problem nu, ville vi? Betaling historie omfatter alene 35% af din score. Dette er den mest betydningsfulde og klogeste ting du kan gøre. Hvis du tilfældigvis være bag, indhente og blive oppe.
Step 2Increase længden af din kredit historie. Dette tegner sig for 15% af din score.
En sikker måde at såre din score er at annullere en gammel kort eller pludselig tage på en masse nye kredit i en lille tidsramme, fordi det sænker den samlede alder af dine konti. I modsætning til populær tro, vil du kredit selskaber og potentielle långivere at se din historie (en historie af betalte mellemværender) .Step 3Keep dit kreditkort saldi til et minimum. Igen synes indlysende, men hvor enorme eller minimal din saldo er konti for 30% af din score. Det ville være bedst at arbejde for at holde det beløb, du låner under 25% af din rådighed kredit.
Selv hvis du er god om afdrag på dine kort i slutningen af måneden, vil kredit selskaber og potentielle långivere se, om du er en big spender, hvilket kan gøre dem uncomfortable.Step 4Keep ny kredit anmodninger lave. Dette udgør yderligere 10% af din score. Det er altid en "turnoff", i mangel af et bedre udtryk, at kreditkortselskaber og potentielle långivere, hvis din historie siger, at du har hele tiden været at bede om midler, og en masse penge på det. Husk dette: Hvis en potentiel långiver beder om en kopi af din kredit rapport er en undersøgelse registreres.
Må ikke anvendes efter nye kreditkort lige før der ansøges om et lån. Aldrig gøre sådanne ansøgninger luk together.Step 5Maintain forskellige typer af afdrag og gæld revolverende. Dette gør op de sidste 10% af din score, og afhænger af, hvilken type kredit, du bruger. Hvordan du håndterer kreditkort (gæld revolverende) normalt betyder mere end billån eller realkreditlån (rate gæld).
Tips & advarsler