Selvom flere mennesker kan kvalificere sig til en FHA hjem lån end for en almindelig boliglån, ikke alle er eligible.While i første gang-home-køber programmer vil du have en hel række begrænsninger, indkomst er ikke et problem med en FHA lån . Det beløb, du kan låne, afhænger af indkomsten og priserne hjemme i din region. Du kan kontrollere de generelle omkostninger hjem til din kvarter på internettet på en hjemmeside som HUD.com. Din gæld til indkomst nøgletal bør også være acceptabel, og det samme er indehaver gældende for kredit rapport.
En anstændig kredit rapport fungerer godt nok til en FHA hjem loan.The udbetaling med en FHA hjem lån kan være så lille som 3%, plus der er favorabel i økonomiske vanskeligheder, og ingen forudbetaling sanktioner. Forsikringspræmier er et must med et sådant lån: vil du først nødt til at betale en 1,5% præmie, fortsætte med månedlige gebyrer. De indsamlede forsikringspræmier kan faktisk arbejde for betaling af pant, hvis du misligholder FHA boliglån. Vi bør også nævne, at Federal Housing Administration ikke giver en bæredygtige løsninger for alle interesserede i hjemmet ownership.
An FHA boliglånet virker ikke alt for godt for nogen, der har brug for en stor sum penge. Plus, kan de upfront pant forsikringspræmier og de igangværende gebyrer vise sig dyrere end den private pant forsikring. Det meste af tiden, hjemme købere med fremragende kreditter bruger mere konkurrencedygtige tilbud i den private sektor, og gælder ikke for en FHA boliglån. Faktisk udlån selskaber ofte tilpasse deres politik og udviklingen af deres tilbud i overensstemmelse med behovene i hjemmet køber. Desuden har realkreditlån fået et hårdt slag fra den nuværende finansielle krise.