Ponzi ordninger er opkaldt efter Charles Ponzi, italiensk immigrant vendte lille tid skurk, vendte store tid skurk. Et produkt af den amerikanske indlæg Verdenskrig boom blev Ponzi anholdt i 1920 i Boston.
Ponzi scemes er relativt enkle. Den archetect af ordningen overbeviser en gruppe af investorer til at investere sammen med ham, usualy ved at lokke potentielle kunder med promissed afkast af deres investeringer, der er langt uden for normen. Grådighed overwelms sund fornuft og så folk aflevere deres penge.
Folk begynder at hobe sig ind i ordningen, og snart modtage de lovede afkast. Dette er afgørende. For at holde systemet går den schemer skal betale disse indledende investorer. Det skaber troværdighed og så flere investorer deltage i.
Nøglen til en Ponzi ordningen er den konstante tilgang af nye investorer. De oprindelige investorer er betalt med de nye penge rullende i, og så videre, og så on.The hele fungerer ganske godt, indtil noget ændringer, og nye investorer kan ikke være found.
Like fleste ting i økonomi og finansiering, kan en Ponzi ordning illustreres ved hjælp af et eksempel fra naturen.
En Ponzi ordningen svarer til en sø med en flod kommer ind, (penge fra nye investorer) og en flod, der løber ud. (Udlodning til etablerede investorer). Hvis penge fra nye investorer stopper flyder i, snart pengene stopper flyder ud, og søen (ordningen) tørrer herfor.Det essensen af en Ponzi ordning er grådighed.
Ponzi ordninger er dømt fra det øjeblik, de er concieved. Ligeledes så er investorerne, og oftere end ikke, gerningsmanden.