Begrebet Forsikring i islamisk Economy

krav og ydelser udbetales, er det resterende overskud betales tilbage til deltagerne. Der er således noget element af gambling eller uberettiget berigelse i dette arrangement. Som den definerede fond tilhører deltagerne, har praksis ikke sigte på at udlede urimelig fordel på bekostning af andre. Endvidere er der ingen overdreven usikkerhed eller Gharar

med hensyn til det bidrag og finansiel bistand.

Emergence og Betydningen af ​​islamisk Forsikring

Begyndelsen af det 20.

århundrede havde islamiske lærde diskuterer, om konventionelle forsikring var tilladt ifølge de islamiske principper i sharia. Det Takaful system forsikring, en alternativ form i overensstemmelse med sharia, blev oprettet i 1985 af Grand Counsel af islamiske lærde i Mekka, Saudi-Arabien, Sharia søger at sikre, at kontrakter for forsikringstransaktioner er fair og retfærdig og i sync med sociale standarder og principperne fastlagt i Koranen.

Denne konflikt ikke eksisterer med begrebet forsikring, men med et par faktorer, som er uløseligt forbundet med de handelsbetingelser af konventionelle forsikringsaftaler, nemlig:

Gharar (usikkerhed og vildledende vilkår i kontrakter)

Maisir (overdreven risikotagning, spekulation)

Riba (opladning og modtage renter)

Haram (investering i forbudte aktiviteter og varer, dvs.

gambling)

De seneste to årtier oplevede udviklingen af ​​en række islamisk-overensstemmende forsikring former (herunder Takaful), men de fleste af dem mistede troværdighed over tid, mens Takaful opstået som en betydelig og populær form. Islamiske lærde yderligere enige om, at Takaful forsikring, baseret på visse 'tijari' principper sikrer, at forsikringsaftaler omfattet af Takaful er i overensstemmelse med principperne i Al-Mudharabah eller Al-Wakalah, som er de to vigtigste islamiske forsikring forretningsmodeller.

Takaful principper gør det muligt at fremme af "et lån uden renter" fra det investerede beløb, "qurz-e-hasn", et af de forsikrede på tidspunktet for behov.