com, vi høre de samme spørgsmål fra både professionelle i branchen og nuværende og potentielle boligejere . Her er nogle af de mest almindelige: 1.. Hvordan kan du redde folk, når 53% af lån ændringer er allerede tilbage i afskærmning inden for 6 måneder? 2. Hvis flertallet af dårlige lån kommer fra folk, der er præ-kvalificerede med ingen indkomst, eller ingen kvalificerede lån Hvad gør man, når de ikke opfylder betingelserne? 3. Jeg har fået en god FICO score.
Hvorfor tager det så lang tid for mig at kvalificere? FDIC hoved Sheila Bair har gjort det argument, at modificering lån fungerer, men kun hvis de ændringer er meningsfulde i første omgang. Hvem gør denne bestemmelse? Hvad er retningslinjerne? Det sikker ser ud som det er stadig hver långiver for dem selfexpect for det faktum, at vi giver dem penge og sagde: "Gør som du ønsker det!" Nej Langsigtet Fordel for nuværende lån ModificationsWhere er sammenhængen? Hvor er der nogen meningsfuld interaktion mellem bankerne, pant forsikringsselskaber, långiver, kredit scoring organisationer, og (hvordan er dette for en ny idé?) De fast ejendom fagfolk som mig? Mellem den tid, jeg bruger på at arbejde i min egen virksomhed, og den tid med personer, der ringer til mine forskellige shows, og dem på mit sociale netværk websted på www.
WeTalk247.com, kan jeg ærligt sige, jeg har fået min finger på pulsen af den virkelige ejendom economy.I've fik klienter med mega-høj Fico scoringer, der venter i månedsvis for at få kvalificeret! Men andre er præ-kvalificerede med ingen indkomst, ikke ender med at få lånet i sidste ende, og vi har netop spildt tid.
Så der ønsker at tomt hus nu? Bankerne sikker ikke vil have dem! Hvorfor lån Ændringer End i DefaultWhen ændringer ikke virkelig reducere payment- chancerne er gode, de vil ende i standard! Da der ikke er nogen standarder for mandater til långivere i modificering lån, her er, hvad vi ender with.Most boliglånet ændringer: - resultere i højere betalinger-Tilbyd uoverkommelige vilkår,