Prepping at købe ejendom i Thailand

The første, jeg gjorde som forberedelse til at få et hus i Thailand var gennemsøge internettet for alle de oplysninger, jeg kunne finde på at eje eller leje et hus i Thailand. De fleste af de oplysninger, jeg fandt var på thailandske juridiske sites og fora. De juridiske steder havde de praktiske grynet oplysninger og fora havde de personlige historier og nogle mis-oplysninger.Jeg også købt en bog, faktisk en eBook, som var en mans fortælling om at bygge et hus i Thailand.

Dette var en stor tyve dollar investering, som det var meget detaljeret, kom med en engelsk-thailandsk ordbog, og var fyldt med billeder med thailandske sprog for alle dele af en house.Armed med alle disse oplysninger, jeg næste kontaktede en engelsk talende advokat, der arbejder i området. Jeg spurgte ham mange spørgsmål via e-mail og modtog meget hurtige svar. Jeg vil møde ham, når jeg kommer til Thailand for at gøre mine purchase.

Since udlændinge ikke lovligt eje jord, og jeg er ikke alt for ivrig efter at skabe en imaginær virksomhed og indarbejde selv smuthul, har jeg valgt den brugsret rute. Det er dybest set, hvor den thailandske kone /kæreste vil eje den jord, og jeg vil have en lejekontrakt på huset, hvor det er bosat. Når jeg dør, det vender tilbage til hende. Hvis hun går forud mig, ejendommen går til me.My kæreste har allerede gjort den indledende hus-jagt, og vi vil både gå og træffe en endelig afgørelse. Hun har spejderbevægelsen egenskaber i 1500000-2.000.000 Baht rækkevidde. Dette er ca $ 50,000 US dollars.

Now, jeg bare brug for at finde en ekstra 50 tusind dollars liggende rundt. I markeret med en kammerat af mine for at finde ud af, hvordan han betalte for hans hotel i Pattaya og han fortalte mig, at han lige fået et hjem egenkapital kreditmaksimum. Jeg kontrolleres i dette, let kvalificeret, men havde ikke lyst til at betale de gebyrer. Så var det tid til lidt mere research.I arbejde for regeringen, og vi har en pensionsordning ligner en 401K kaldes en Thrift spareplan (TSP).

Jeg fandt ud af, at jeg kan låne mig halvdelen af ​​de penge, der gemt væk for min pensionering og derefter blive tvunget til at betale mig tilbage over 5 år med en lønningslisten fradrag. Lånet sats er kun 4%, og jeg vil betale dette tilbage til mig selv, ikke nogle andre lender.The problem, jeg havde var, at der ikke var nok i TSP til at dække udgifterne til mit hus.

Så jeg var nødt til at overføre penge fra en ældre 401 (K) til min TSP, så når jeg tog ud halvdelen af ​​de penge, ville det være