Bilulykker, tredjeparts registreringsafgifter og personskade lov

Som en personskade advokat er jeg intimt kendskab til loven i Australien i forbindelse med trafikulykke personskade krav og tredjepart grøn slip forsikring, der dækker denne type skader. Hver stat i Australien har en lignende lovgivning, der dækker registrering af køretøjer. For nylig bemærkes det, at forsikringspræmierne er steget dramatisk i Australien.

Dette er ikke primært skyldes det faktum, at flere mennesker er blevet såret eller at der har været flere ulykker, men blot, at forsikringsselskaber har alle lidt betydelige økonomiske tab som følge af ned tur i aktiemarkederne verden over, siden den globale finanskrise indtraf 18 måneder ago.Many mennesker er ikke klar over, at forsikringsselskaberne, der leverer dækning for personskade som følge af grøn slip forsikring for motorkøretøjer (eller almindelig forsikring for den sags skyld) at investere deres præmier i aktiemarkedet.

Faktisk de fleste af en forsikringsselskaber overskud stammer ikke fra den præmie, der er betalt af den forsikrede, men mere som et resultat af de politiske præmier investeret i de finansielle markeder egenkapital. Som følge heraf forsikringsselskaberne tjener betydelig indkomst, hvis aktiemarkederne stige i værdi, og selvfølgelig gør mindre eller endda tabe penge, når markederne falder som det skete så dramatisk i de sidste 18 months.It var først, da den globale finanskrise indtraf og aktiekurser faldt op til 40, at massive tab indtraf i rentabiliteten for disse forsikringer companies.

As et resultat af disse tab præmierne har støt steget i Australien. Det er klart urimelig, at ansvarsforsikring nu er steget med op til 30 i løbet af de seneste seks måneder ikke så meget på grund af en stigning i krav, som klart statistikken viser, at dette ikke har fundet sted, men på grund af egenkapital tab ved den store forsikring companies.It var ikke så længe siden i begyndelsen af ​​2000'erne, at forsikringsselskaber i Australien råbte fattige og hævdede, at de betaler for meget for skadelidte.

Hvad derefter opstod var Australien bred lovgivning, der blev indført til radikalt reduceret ydelserne for skadelidte i ikke kun bil skadesager, men også i personskade generelt, herunder arbejdsulykker og ulykker offentlige ansvar. Samtidig mange delstatsregeringer i Australien indførte lovgivning, der begrænser reklame for personskade og erstatning juridiske tjenesteydelser i håb om, at ved at begrænse strømmen af ​​information til de sårede, ville færre krav være made.

Since disse radikale ændrin