Store finansielle og kurtage institut oprette separate salgsstyrker, tjenester og andre ydelser 'for at opretholde eller tiltrække disse kunder, som typisk er mere rentable end andre detailbankvirksomhed, mæglervirksomhed eller forsikringskunder. Dette hjælper bankerne udnytte deres kundegrundlag til at oprette yderligere indtægtskilder, ved at tilbyde HNWI og massen velhavende udvidede produkter og tjenesteydelser.
Wealth management services supplerer den eksisterende ekspertise CPA (statsautoriserede revisorer), og udnytter den finansielle viden og information om kunders liv, at de allerede besidder. Alt i alt er det en vinder og alle de bankfolk, der er forbundet med investment banking gavne en masse gennem it.Typically en Wealth Management Team fra enhver større økonomisk institut består af finansielle rådgivere, der er kategoriseret i tre store divisioner; a) produktet specialister, b) Investeringer Generalister & c) Wealth Managers.
De Produkt Specialister er finansielle rådgivere, som fokuserer på produkter som administrerede konti, aktier eller alternativer fastforrentede. Denne gruppe svarer til CPA, der tilbyder kun traditionelle regnskabsassistance. Investeringsforeninger Generalister er finansielle rådgivere leverer en bred vifte af investeringsprodukter, men mangler en omfattende finansiel planlægning orientering. Rigdom ledere gør et detaljeret indblik i de finansielle livet for deres klienter, der gør det muligt for dem at komme ud med integrerede løsninger.
Det giver også den rigdom lederen mulighed for at cross-sælger et bredt udvalg af produkter og tjenester til hver enkelt kunde efter behov. Når en kunde har en hel masse akkumuleret rigdom, der kunne anvendes til visse gevinster for kunden og for organisationen, banken tilbyder ham /hende forskellige investeringsinstrumenter /moduler og udpeger investeringsrådgivere at hjælpe ham at træffe beslutninger.
Disse investeringer moduler kunne starte fra blot ordninger som indlån, at banken sel